Flujo de caja: el salvavidas de su empresa

Las empresas prosperan gracias a la tesorería, no a los beneficios. No entender y gestionar el flujo de caja puede determinar el éxito o el fracaso de su empresa. Según un estudio de un banco estadounidense, el 82% de los fracasos empresariales se deben a una mala gestión de la tesorería. Sin un flujo de caja positivo, no se puede comprar inventario, pagar o contratar empleados o conseguir financiación o una línea de crédito.

Un flujo de caja positivo ayuda a aislar su negocio durante las dificultades, las recesiones o la imprevisibilidad. También es imprescindible si quieres hacer crecer tu negocio y aumentar los beneficios.

¿Qué es el flujo de caja?

El flujo de caja es la medida de cuánto dinero entra y sale de su empresa durante un periodo determinado.

Como propietario de un negocio, necesita saber exactamente cuánto dinero gana su empresa y exactamente cuánto dinero gasta su empresa. ¿Por qué? Porque tener una imagen clara y precisa de su situación financiera le evitará conjeturas y le permitirá tomar decisiones con conocimiento de causa.

Un flujo de caja eficaz le ayuda a comprender el comportamiento financiero de su empresa. En qué meses su empresa está generando más ingresos, qué meses son más lentos. Te ayuda a predecir los altibajos para que puedas planificar y ser consciente de tus gastos.

¿Cómo mantener un flujo de caja positivo?

• Gastar con inteligencia
  Los ingresos no suelen ser constantes. La mayoría de las empresas experimentan estacionalidad. Algunos meses tienen más ventas, otros meses son más lentos. Comprender estas pautas en su empresa le ayudará a planificar una estrategia financiera más eficaz. Después de un buen mes, puede ser tentador aumentar los gastos, contratar nuevo personal, comprar nuevos equipos, trasladar oficinas, pero tenga cuidado. El éxito final de su empresa depende de su capacidad para funcionar a largo plazo. Recuerde reservar dinero para gastos futuros.
• Solicite una línea de crédito - antes de necesitarla
  La verdad es que conseguir una línea de crédito es mucho más fácil cuando no la necesita. Por eso, conocer el comportamiento financiero de su empresa le ayudará a planificarse. Si sabes que vas a necesitar una línea de crédito más adelante, el momento de pedirla no es cuando te estás quedando sin liquidez. Es más probable que los bancos acepten una línea de crédito si tienes suficiente liquidez para devolverla. También es más probable que fijen un límite más alto en su línea de crédito si la solicita cuando su flujo de caja es positivo.
• Lleve un control exhaustivo de las cuentas por pagar y por cobrar
  Para mantener un flujo de caja positivo en su empresa, debe asegurarse de llevar un control exhaustivo de las cuentas por pagar y por cobrar. Haz un seguimiento de las cuentas por cobrar para identificar y evitar a los clientes que tardan en pagar. Considera la posibilidad de enviar las facturas más rápidamente, ofrecer la opción de pagar electrónicamente y cobrar intereses para acelerar el proceso de pago. Por otro lado, también puede ahorrar dinero pagando sus facturas a tiempo y evitando los recargos por demora. La morosidad no sólo afecta a su flujo de caja, sino también a su credibilidad como empresa.
• Previsión de tesorería
  Tan importante es conocer la situación financiera de su empresa ahora como prever cuál será en el futuro. Si una empresa se queda sin liquidez y no es capaz de obtener financiación, se declarará insolvente. Es necesario planificar y prever los retos futuros para poder prepararse en consecuencia.

¿Cómo calcular el flujo de caja?

Con la creciente complejidad de los procesos operativos, resulta más difícil que nunca consolidar la información financiera. Independientemente de su sector o industria, lo más probable es que su empresa maneje una gran cantidad de datos financieros. Estos datos proceden de diversas fuentes, como sistemas de contabilidad y ERP, sistemas de inventario interno, software de gestión de las relaciones con los clientes (CRM), varias cuentas bancarias, hojas de cálculo, etc. Toda esta información contribuye a construir la imagen financiera de su empresa.

El reto consiste entonces en consolidar toda la información. La mayoría de las empresas calculan el flujo de caja de una de estas tres maneras:

1. Utilizar hojas de cálculo: Un proceso manual de comparación de la información. Este método resulta cada vez más difícil a medida que crecen las operaciones de la empresa.
2. Utiliza un programa de contabilidad: Un programa de contabilidad calculará automáticamente tu flujo de caja, PERO tendrás que cargar los datos manualmente para que el programa pueda leer e interpretar la información.
3. O contrata a un experto financiero (también conocido como especialista en Excel).

Conclusión

La queja más habitual de los empresarios es la falta de tiempo. Llevar un registro de todas las transacciones operativas de una empresa requiere mucho tiempo. Como empresario, preferirías centrar tu tiempo y energía en hacer crecer tu negocio, establecer relaciones y aumentar las ventas, ¿verdad?

Nosotros lo entendemos. Por eso hemos creado SmartConcil, una herramienta que simplifica la gestión de su tesorería. Actuando como un conector, nuestro software se integra fácilmente con los sistemas internos que utiliza su empresa (contabilidad y ERP, inventario interno, CRM, cuentas bancarias nacionales e internacionales, hojas de cálculo y más), permitiendo que las transacciones financieras de su empresa fluyan y se concilien automáticamente.
Un proceso automatizado garantiza la integridad de la información y unos informes financieros fiables y puntuales.

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